廉政中国讯（孙锁贵  张利康）近日，山西银行吕梁建设街支行在办理柜面业务过程中，凭借柜员敏锐的风险识别能力，联动公安反诈中心，成功堵截一笔32.21万元涉诈资金，切实守护好群众的财产安全。

　　当日上午11时30分，一名男性客户来到网点，持身份证、存折申请支取存折内全部现金。经办柜员在开展大额取现尽职调查、核验账户流水时发现疑点：该账户新开立仅两天，频繁收到多笔外地账户转入资金，随后客户便要求一次性全部现金取出，交易呈现“快进快出、分散转入、集中取现”的典型洗钱特征。

　　经办柜员借故“大额取现需远程授权和用途核验”，与厅堂客户经理里应外合，稳住现场节奏，巧妙拖住对方。与此同时，另一名柜员立即对接属地反诈民警，将风险疑点悉数上报。

　　反诈中心接报后迅速响应，民警火速赶赴网点。抵达现场后，警方依法问询，确认该账户存在转移资金情形，依法对相关人员开展后续调查动作，32.21万元涉诈资金被全额堵截。

　　此次成功拦截，是山西银行吕梁分行常态化做实反诈风控、强化警银协作的工作缩影。我行持续加强一线员工反诈识别培训，提升柜面对可疑开户、大额现金支取、代办业务的甄别能力，把风险防控落实到每一笔柜面业务当中。

　　不法分子常常利用存折、银行卡、大额现金取现等方式转移诈骗赃款，在此提醒广大市民：

　　1.不要出租、出借、出售银行卡、存折，切勿帮他人代办取现、代收转账，充当“跑分”工具将承担法律责任。

　　2.遇到陌生人请求帮忙提现、过账，无论报酬多高，坚决不要答应。

　　3.妥善保管存折、身份证，不交由他人保管使用，不泄露账户密码。

　　4.如遇可疑情况，可拨打反诈专线96110咨询举报。